Vyberte si otázku, kterou řešíte
Kalkulačky, vysvětlení i hry na jednom místě. Bez zadávání kontaktu.
Prohlédnout nástroje →Finance podle vašich plánů
Nemusíte vědět, co potřebujete. Začněme vašimi cíli.
Možná řešíte bydlení, starší smlouvu nebo jen pocit, že by vaše finance mohly fungovat lépe. Začneme tím, co je pro vás důležité a co už máte.
Co dnes řešíte?
Vaše situace
Nejdřív otázka, potom řešení.
Nemusíte mít vybraný produkt ani připravený finanční plán. Stačí si pojmenovat, v čem chcete mít jasno.
Nevím, kde začít →- Co chcete zvládnout během příštích let?
- Co vás dnes ve financích znejišťuje?
- Co už funguje a chcete zachovat?
Modelová situace
Zůstatek na účtu ještě není plán.
Při příjmu 40 000 Kč a pravidelných výdajích 32 000 Kč zbývá 8 000 Kč. Ještě z nich ale přijdou nepravidelné platby a doplňování rezervy. Teprve potom má smysl hledat prostor pro další cíle.
Modelová rozpočtová situace. Nejde o doporučení výše investice ani rezervy.
Spočítat · pochopit · ověřit
Najděte si svůj první krok.
Pravidla hry
Prozkoumejte, jak spolu souvisejí rozpočet, rezerva a rozhodnutí v různých životních situacích.
Vyzkoušet finanční hru →Tři otázky pro první orientaci
Nevíte, kde začít? Zorientujme se ve vašich financích.
Vyberte, co je vám blízké. Dostanete otázky k zamyšlení a odkazy na existující nástroje. Bez jména, finančních částek a odesílání odpovědí.
Vyberte prosím jednu možnost. Můžete zvolit i „nevím“.
Jde o vzdělávací orientaci, ne o osobní finanční doporučení nebo nabídku produktu.
● Konzultace 0 Kč
● Osobně v Ústeckém kraji i online
Jak vám mohu pomoci
Zorientovat se. Rozhodnout se. Mít plán.
Pomohu vám pojmenovat priority a projít současné nastavení. Dalším krokem může být vysvětlení, úprava plánu i ponechání toho, co funguje.
Domluvit další krokChcete se připravit? Tři věci, které pomohou.
- Jeden cíl nebo otázku, ve které chcete mít jasno.
- Blízké životní změny, se kterými počítáte.
- Co ve vašem současném nastavení chcete zachovat.
Začít můžeme i bez podkladů. Na bezpečném předání případných dokumentů se domluvíme zvlášť.
Další oblasti, které můžeme probrat
Další témata spolupráce
Začneme tím, co je pro vás právě důležité. Možnosti vám srozumitelně vysvětlím a společně domluvíme další krok.
Hypotéka a úvěr
Probereme možnosti financování bydlení, výši splátky a nabídky bank podle vaší situace.
Řešit financování →Pojištění
Prověříme, zda vaše smlouvy odpovídají tomu, co potřebujete chránit, a vysvětlíme případné mezery.
Kdy se vyplatí životní pojištění? → Probrat pojištění →Investice a finanční plán
Nastavíme plán podle vašich cílů, časového horizontu a možností. Probereme také rezervu a dlouhodobé zajištění.
Probrat svůj plán →Spolupráce krok za krokem
Víte, co vás čeká. Rozhodnutí zůstává na vás.
Seznámení
Pojmenujeme, co řešíte a co od spolupráce čekáte.
Vaše cíle
Co chcete zvládnout a kdy budete peníze potřebovat.
Současné nastavení
Projdeme, co máte a co už funguje.
Možné cesty
Vysvětlím možnosti, jejich náklady, rizika a omezení.
Společné posouzení
Porovnáme varianty podle vašich priorit.
Smysluplné kroky
Rozhodnete se, zda a co chcete změnit.
Další péče
Domluvíme průběžné aktualizace podle vaší situace.
Nemusíte uzavřít novou smlouvu ani měnit současné produkty. Ponechat funkční řešení může být správný výsledek.
Nejdřív porozumět, potom se rozhodnout
Jasno v možnostech i podmínkách.
Před rozhodnutím má být jasné, jaké náklady řešení má, jak je poradce odměňován a jaké možnosti byly porovnány. Na vše se můžete zeptat ještě před sjednáním.
Důvěra stojí také na informacích
Rozumět nákladům je součást rozhodnutí.
Poradenství má svůj způsob odměňování. Může jít například o provizi od poskytovatele, přímou úhradu nebo jejich kombinaci. Konkrétní způsob a případné náklady vaší spolupráce si potřebujeme vyjasnit před rozhodnutím.
Kdo a za co odměnu hradí?
Ptejte se na způsob odměňování a případné pobídky související s doporučením.
Jaké náklady se týkají vás?
Vedle případné ceny služby porovnejte náklady konkrétního řešení i náklady případné změny.
Proč právě tato možnost?
Ujasněte si vhodnost, rizika, omezení porovnání a případné střety zájmů. Rozhodnutí nemusí znamenat novou smlouvu.
Začít můžete otázkou. Podklady ke smlouvám domluvíme podle tématu a způsobu jejich bezpečného předání.
Ujasnit si spolupráci a další krokSchválené anonymizované příklady
Jak může rozhodování vypadat v praxi.
Na co se často ptáte
Než uděláte další krok.
Musím vědět, jaký produkt potřebuji?
Ne. Začít lze otázkou nebo cílem, který ještě neumíte převést do konkrétního řešení.
Co když už nějaké smlouvy mám?
Začneme tím, co máte. Nová smlouva není automatickým cílem spolupráce.
Mohu si nejdřív něco spočítat?
Ano. Kalkulačky i hry můžete používat bez zanechání kontaktu.
Pracujete online, nebo osobně?
Obojí podle toho, co vám vyhovuje. Můžeme se domluvit na videohovoru nebo osobním setkání.
Co zjistím na první konzultaci?
Ujasníme si hlavní téma, možné další kroky a zda dává smysl pokračovat. Podrobnost plánu záleží na domluveném rozsahu spolupráce.
Jak zjistím náklady a způsob odměňování?
Je potřeba je projít u konkrétního řešení před rozhodnutím. Zeptejte se také na případné pobídky, omezení porovnání a střety zájmů. Bez těchto informací se nemusíte rozhodovat.
Probrat své cíle
Zanechte jméno a e-mail nebo telefon. Ozvu se vám s návrhem termínu; zprávu o tom, co řešíte, můžete doplnit nepovinně.
Vaše údaje jsou v bezpečí
Žádný spam
Domluvíme další krok podle vaší situace
Zaměřeno na budování majetku
Srozumitelně a bez závazku
Peníze zůstávají na vašich účtech