Andrej Kuraksa – finanční poradce v Bílině
S klienty pravidelně procházím jejich finanční smlouvy a plány. Rodina, příjmy i cíle se v čase mění, zatímco původní nastavení může zůstat stejné. Společně proto ověřujeme, zda stále odpovídá jejich současné situaci.
Postupně mi došlo, že když už v tom mám přehled, byla by škoda si ho nechávat jen pro sebe. Proto jsem začal pomáhat známým, kamarádům a jejich rodinám tím nejjednodušším způsobem: projdeme si, co mají nastavené, a podíváme se, jestli to dává smysl dnes – ne před deseti lety.
Někdy se ukáže, že je všechno v pořádku. Jindy člověk aspoň vidí, kde má slabá místa a co by šlo udělat lépe. Bez tlaku, bez strašení, bez nutnosti hned něco měnit.
Jsem finanční poradce. Pomáhám sestavit finanční plán a porovnat možnosti podle vašich cílů a situace. Vysvětluji podmínky řešení i způsob odměňování, abyste věděli, co spolupráce obnáší a mohli se rozhodnout bez nátlaku.
Někdo chce dlouhodobě budovat majetek, jiný řeší hlavně bydlení, rodinu nebo finanční rezervu. Začínáme tím, co je důležité pro vás, a plán průběžně přizpůsobujeme změnám v životě.
Připraveni udělat první krok?
Nezávazná konzultace zdarma – vyplňte kontakt a ozvu se.
Časté dotazy
Zobrazit
▾
Je první konzultace opravdu zdarma? ▾
Ano. Cílem je pochopit vaši situaci a říct si, jak Vám můžu pomoct. Teprve pak se domlouváme na dalším postupu.
Pracujete online nebo osobně? ▾
Obojí podle toho, co Vám vyhovuje – videohovor nebo setkání osobně.
Jak dlouho trvá vytvoření plánu? ▾
Obvykle 1–2 týdny od první konzultace.
Co když už „hoří“? ▾
Pomůžu zmapovat dostupné možnosti a další kroky. Rozsah řešení i jeho časový průběh závisí na konkrétní situaci a podmínkách jednotlivých poskytovatelů.
Prodáváte pojistky? ▾
Pomáhám posoudit potřebu pojištění a porovnat dostupné varianty. Pokud se rozhodnete pro sjednání, předem vám vysvětlím krytí, výluky, náklady a způsob odměňování. Nic se nesjedná bez vašeho souhlasu.
Jak jste placen? ▾
Odměna je transparentní – buď provize od poskytovatele, nebo pevná částka dle dohody. Vždy ukazuji srovnání nákladů.
Jste nezávislý? ▾
Ano. Spolupracuji s více partnery a nikdo mi neurčuje kvóty. Produkty doporučuji podle nákladů, rizika, likvidity a stability poskytovatele.
Co když řeším i nemovitosti? ▾
Nemovitosti osobně nezprostředkovávám. Zajistím plán a koordinaci a doporučím ověřené partnery (prodej, správa, opravy). Klidně můžete využít i vlastního specialistu – spolupráci rád zkoordinuji.
Co přesně dostanu po první schůzce? ▾
Po první konzultaci budete mít jasno v hlavním tématu, možných dalších krocích a v tom, zda dává smysl pokračovat. Podrobný finanční plán připravuji až podle rozsahu domluvené spolupráce.